将监管部门的审慎监管职能和行为监管职能进一步明晰和分设

5月22日,以“新格局新发展新金融”为主题的2021清华五道口全球金融论坛正式召开,会上,就健全货政策与宏观审慎政策“双支柱”框架话题,中国人民银行副行长、党委委员李波指出,要进一步完善金融监管框架。建议在未来的金融监管体制的改革中,进一步统筹好宏观政策和监管政策,同时要强化审慎监管和行为监管,落实功能监管和目标监管的要求,构建符合我国现代金融业发展特点、统筹协调、有力有效的现代金融监管框架。“可以考虑将监管部门的审慎监管职能和行为监管职能进一步明晰和分设。”李波指出,审慎监管和行为监管有着不同的政策目标,审慎监管以金融机构的审慎经营为核心,重在风险防范,确保金融机构的稳健,类似医生一样,主要是预防和治疗疾病,这是审慎监管;行为监管则以投资者和消费者的保护为核心,重在保护投资者消费者权益,维护市场秩序,类似警察,对违法违规行为要给予严厉的处罚。在李波看来,审慎监管和行为监管的目标并不一样,按照国际上最新的以目标为基础的监管来看,怎么样把这两个监管的目标和理念进一步清晰化,并且适当分设,让各自能够更加专注,这将是下一步金融监管体制改革的一项任务。(记者岳品瑜刘四红)

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